用會(huì)員卡套牢老年投資者,團(tuán)伙非法吸收公眾存款獲刑

團(tuán)伙成立公司,以發(fā)展會(huì)員方式承諾給予高額積分返利,非法吸收公眾存款。近日,經(jīng)上海市浦東新區(qū)檢察院提起公訴,周某被判處有期徒刑三年六個(gè)月,并處罰金人民幣5萬元。吳某因犯非法吸收公眾存款罪被判處有期徒刑九個(gè)月,并處罰金人民幣1萬元。曹某等人也均被南京市司法機(jī)關(guān)依法處理。

周某在浦東經(jīng)營一家保健品店鋪,后來又將吳某招進(jìn)來作為店長,周邊不少老人是店里的常客,經(jīng)常來店里聽保健講座。有了這些客戶資源后,2017年店鋪轉(zhuǎn)行開始搞養(yǎng)老項(xiàng)目投資,這些老人順理成章地成了他們的客戶。

為招攬更多的客戶,周某、吳某又招聘業(yè)務(wù)員,通過在小區(qū)附近發(fā)放宣傳單、在門店播放宣傳視頻、客戶間口口相傳等方式擴(kuò)大宣傳。他們還組織這些老年客戶們到南京、無錫等地參加活動(dòng),途中不停宣講投資項(xiàng)目的盈利空間,號(hào)稱他們投資的是養(yǎng)老院、墓地等項(xiàng)目,甚至還有與國家非物質(zhì)文化遺產(chǎn)相關(guān)的項(xiàng)目,4個(gè)月回本,8個(gè)月拿到全部收益,借此獲取客戶的信任。

在周某的授意下,吳某借用上述投資項(xiàng)目名義分別與老人們簽訂理財(cái)協(xié)議。協(xié)議規(guī)定,他們實(shí)行會(huì)員制度,根據(jù)投資金額,發(fā)放不同種類的會(huì)員卡,到期給付不等積分,會(huì)員可按照1:1比例兌換現(xiàn)金,以這種方式實(shí)現(xiàn)所謂的高額返利。銀卡客戶充值1280元給付2000積分,那么投資人最后可收回2000元,金卡客戶充值6400元最后可收回15120元,白鉆卡客戶充值12800元最后可收回31520元,翡翠卡客戶充值25600元最后可收回64320元。而老人們拿真金白銀充值后,往往只關(guān)心會(huì)員卡內(nèi)的高積分,并不會(huì)特意去弄清這些復(fù)雜的規(guī)則。

受害老人們稱,一開始積分還能按照1:1的比例兌換現(xiàn)金,但很快就沒有了,所謂收益只不過是會(huì)員卡內(nèi)的積分。后來有自稱是老板的人錄制視頻安撫他們,說錢投資了養(yǎng)老項(xiàng)目,還寫下了欠條,但最終也沒有兌現(xiàn)。

一家小小門店、區(qū)區(qū)幾名員工,如何運(yùn)作得如此細(xì)致?其實(shí)在周某、吳某背后的是曹某、鄧某、李某等人,他們在南京成立的某商貿(mào)有限公司、某文化傳播有限公司,未取得國家有關(guān)部門批準(zhǔn)的情況下,以發(fā)展會(huì)員方式承諾給予高額積分返利,吸引社會(huì)不特定公眾投資。而浦東的這一家門店只是他們設(shè)在上海的分店。周、吳二人吸收的存款均轉(zhuǎn)入上述公司的賬戶里。

經(jīng)查,周某共吸收存款人民幣520余萬元,未兌付300余萬元,涉及投資人數(shù)110人。吳某共吸收存款人民幣300余萬元,未兌付160余萬元,涉及投資人數(shù)55人。