千萬別中招!內(nèi)蒙古這些老人的錢就是這樣被騙走的

7月11日

內(nèi)蒙古檢察院發(fā)布一批

打擊整治養(yǎng)老詐騙典型案例

轉(zhuǎn)發(fā)提醒身邊老人

千萬別中招

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案例一

高某鈞詐騙案

【基本案情】

2009年至2019年11月，烏拉特前旗社會保險事業(yè)管理局原職工高某鈞向群眾謊稱可辦理養(yǎng)老保險，騙取126名群眾1068萬余元，以個人名義給被害人發(fā)放社保工資231萬余元，退還被害人244萬余元，共詐騙被害人720萬余元。烏拉特前旗人民法院以高某鈞犯詐騙罪，判處有期徒刑十年，并處罰金10萬元，該判決現(xiàn)已生效。

【檢察履職過程】

烏拉特前旗人民檢察院審查認(rèn)為，被告人高某鈞在社保局工作期間，私自印制虛假的社會化發(fā)放基本養(yǎng)老金年檢證內(nèi)蒙古自治區(qū)社會保險費現(xiàn)金繳費憑證，私刻公章，虛構(gòu)退休單位，假借他人銀行卡，以辦理社保為由向被害人收取數(shù)額不等的社會保險費、好處費、檔案費。被害人按照要求將錢款交給高某鈞后，高某均給被害人發(fā)放上述私自印制的兩證，并以個人名義給被害人發(fā)放社保工資，讓被害人陷入手續(xù)完備、已繳納社保的錯誤認(rèn)識，高某均虛構(gòu)事實，騙取他人錢財，具有非法占有目的，構(gòu)成詐騙罪。2020年4月24日，烏拉特前旗人民檢察院對高某均以詐騙罪依法提起公訴。

辦案過程中，因本案受害人數(shù)多，涉案金額大，受騙群眾多次到檢察機關(guān)反映被騙情況，希望追回被騙錢款。為最大限度追贓挽損，檢察機關(guān)通過督促履職，加大追贓挽損力度，追回244萬余元被騙錢款。

【典型意義】

一是對利用國家工作人員身份實施養(yǎng)老詐騙，應(yīng)當(dāng)從嚴(yán)懲處。本案被告人借助社會保險事業(yè)管理局職工之名，私自印制虛假的憑證，私刻單位公章，利用被害人法律意識淡薄，編造虛假交易，實施代人辦理養(yǎng)老保險詐騙手段。被告人借助國家工作人員身份，披著合法外衣作案，且本案作案時間較長，社會負(fù)面影響較大，對此類主觀惡性較大，造成嚴(yán)重后果的被告人依法打擊，從嚴(yán)懲處。二是規(guī)范養(yǎng)老保險辦理流程，做好政策宣傳普及。養(yǎng)老保險等政策事關(guān)民生問題，有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)規(guī)范養(yǎng)老保險辦理，排查養(yǎng)老保障管理漏洞，加大普法及相關(guān)政策宣傳，讓國家養(yǎng)老服務(wù)保障實實在在的解決老百姓面臨的養(yǎng)老問題。

案例二

陳某疆、南某玉非法吸收公眾存款案

【基本案情】

南某玉系中國某國際養(yǎng)生文化產(chǎn)業(yè)集團有限公司實際經(jīng)營者。2017年4月，陳某疆和南某玉達成合作協(xié)議，雙方以中國某國際養(yǎng)生文化產(chǎn)業(yè)集團有限公司的名義對外銷售養(yǎng)老床位，在未經(jīng)有關(guān)監(jiān)管部門許可，也未向相關(guān)金融部門備案的情況下，通過打電話、開會等方式進行宣傳，承諾投資返利，向社會不特定公眾吸收存款。截止案發(fā)，陳某疆和南某玉非法吸收公眾存款共計132萬余元。案發(fā)后，被告人南某玉主動上繳贓款123萬元。

2021年12月27日，青山區(qū)人民法院作出一審判決，以陳某疆犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年，并處罰金人民幣7萬元；以南某玉犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年三個月，緩刑一年六個月，并處罰金人民幣5萬元。

【檢察履職過程】

2021年8月9日，青山區(qū)人民檢察院對被告人陳某疆、南某玉涉嫌非法吸收公眾存款案提起公訴，2021年12月13日，追加起訴陳某疆涉嫌非法吸收公眾存款漏罪。陳某疆不服上訴，包頭市人民檢察院經(jīng)審查，建議法庭駁回上訴，維持原判。最終包頭市中級人民法院裁定駁回上訴，維持原判。

結(jié)合本案案情，包頭市人民檢察院向包頭市市場監(jiān)督管理局發(fā)出檢察建議，要求行政執(zhí)法部門加強行業(yè)監(jiān)管，有效預(yù)防養(yǎng)老詐騙犯罪。

【典型意義】

一是全力追贓挽損，最大限度減少被害人的經(jīng)濟損失。案發(fā)后，眾多被害人最關(guān)心的問題就是希望司法機關(guān)加大追贓挽損力度，檢察機關(guān)對被告人適用認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度，經(jīng)過耐心的釋法說理，南某玉積極退繳贓款123萬元，盡最大可能彌補了被害人的經(jīng)濟損失。二是助力溯源治理，形成行業(yè)整治合力。秉持辦理一案，整治一片的理念，通過制發(fā)檢察建議的形式，努力回應(yīng)社會關(guān)切。針對該案中發(fā)現(xiàn)的行業(yè)管理、資質(zhì)核查、宣傳教育、風(fēng)險防控等方面的漏洞隱患，檢察機關(guān)及時向包頭市市場監(jiān)督管理局制發(fā)檢察建議。

案例三

徐某志等三人詐騙案

【基本案情】

2018年8月至2019年8月期間，被告人徐某志、張某紅夫妻二人認(rèn)被害人劉某增（90歲）為干爹而獲取其信任后，以有欠款還不上為由，向劉某增出示二人偽造的借條，哄騙劉某增代二人還款10萬元。被告人王某軍在張某紅的安排下冒充了偽造借條中的借款人崔某全。

2020年10月28日，呼倫貝爾市扎賚諾爾區(qū)人民法院以犯詐騙罪判處被告人徐某志、張某紅有期徒刑四年，并處罰金人民幣1萬元；判處被告人王某軍拘役五個月，緩刑一年，并處罰金人民幣5000元。

【檢察履職過程】

在審查逮捕階段，檢察機關(guān)根據(jù)三名被告人的主觀故意、犯罪情節(jié)及在犯罪過程中所起作用，對起主要作用的兩名犯罪嫌疑人徐某志、張某紅依法作出批準(zhǔn)逮捕決定，根據(jù)另一名犯罪嫌疑人王某軍犯罪情節(jié)輕微，主觀惡性較小，依法作出不批準(zhǔn)逮捕決定，杜絕矯枉過正，堅持依法打擊。同時，為有效地指控犯罪提供證據(jù)支持。檢察機關(guān)向公安機關(guān)發(fā)出逮捕案件繼續(xù)偵查取證意見書。

在審查起訴階段三名犯罪嫌疑人主動認(rèn)罪認(rèn)罰，檢察機關(guān)認(rèn)真審查案卷，依法訊問被告人，根據(jù)案件事實及情節(jié)，對被告人徐某志、張某紅和王某軍適用了認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度，并提出了確定刑量刑建議，2020年2月20日，呼倫貝爾市扎賚諾爾區(qū)人民檢察院對被告人徐某志等三人以詐騙罪提起公訴。最終人民法院采納了檢察機關(guān)量刑建議，并責(zé)令被告人徐某志、張某紅向被害人退賠犯罪所得十萬元。

【典型意義】

厘清犯罪事實，精準(zhǔn)定性詐騙老年人案件。傳統(tǒng)詐騙案件通常為受騙人在基于對行為人的信任自愿處分財產(chǎn)，但不排除摻雜自愿贈與、協(xié)議分配等因素，檢察機關(guān)在辦理本案過程中準(zhǔn)確把握詐騙犯罪的實質(zhì)，綜合考量行為人是否故意隱瞞事實真相或者故意編造謊言繼而騙取被害人的同情或信任，準(zhǔn)確區(qū)分索取錢財?shù)男袨槭钦５馁浥c或協(xié)議分配，根據(jù)案件事實精準(zhǔn)認(rèn)定侵害老年人權(quán)益的詐騙犯罪。

案例四

李某、張某意詐騙案

【基本案情】

李某和張某意在未辦理經(jīng)營許可手續(xù)、未獲得行醫(yī)資質(zhì)的情況下，在興和縣經(jīng)營養(yǎng)骨堂理療店，夸大4D光波儀功效進行售賣。2019年12月10日左右，為填補養(yǎng)骨堂經(jīng)營虧損，李某謊稱舉辦養(yǎng)骨堂年會，以誘導(dǎo)老年人交4000元押金免費領(lǐng)取一臺4D光波儀，并承諾次日返還押金。部分被害老年人因相信二人虛假宣傳，交了押金并領(lǐng)取了4D光波儀。次日，老人們來到養(yǎng)骨堂要求退押金，李某和張某意以各種理由推脫不返還押金。之后李某和張某意二人商量關(guān)閉養(yǎng)骨堂店后逃匿。案發(fā)后，二被告人退還了詐騙所得4萬余元。

2020年12月30日，興和縣人民法院作出一審判決，以被告人張某意、李某犯詐騙罪，分別判處被告人張某意有期徒刑一年八個月，并處罰金人民幣5000元；被告人李某有期徒刑一年八個月，并處罰金人民幣5000元。一審宣判后，二被告人未上訴，該判決現(xiàn)已生效。

【檢察履職過程】

公安機關(guān)移送審查起訴后，興和縣人民檢察院審查認(rèn)為，本案被告人李某、張某意利用老年群體身體機能減弱，學(xué)習(xí)能力、理解能力、分析能力逐漸降低，用語言誤導(dǎo)老年人，夸大所售物品的功效，隱瞞本人真實身份，虛構(gòu)事實，騙取被害人財物，給被害人造成經(jīng)濟損失，構(gòu)成詐騙罪。經(jīng)過檢察機關(guān)結(jié)合寬嚴(yán)相濟刑事政策的釋法說理，被告人李某將所得贓款全部退還給了被害人，并取得了被害人的諒解。同時二被告人如實供述自己罪行，認(rèn)罪認(rèn)罰，自愿簽署了認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書。2020年11月23日，興和縣人民檢察院以被告人李某、張某意涉嫌詐騙罪向興和縣人民法院依法提起公訴，同年人民法院對本案作出了有罪判決。

【典型意義】

一是全力追贓挽損，防范化解風(fēng)險。充分考慮本案涉眾涉老的復(fù)雜性，檢察機關(guān)著力防范化解涉穩(wěn)風(fēng)險，嚴(yán)格把握從寬適用條件，依法引導(dǎo)督促被告人主動退贓退賠，及時化解矛盾糾紛，切實在辦理案件實現(xiàn)政治效果、法律效果、社會效果相統(tǒng)一。二是突出問題導(dǎo)向，強化宣傳發(fā)動。結(jié)合本案案發(fā)背后原因，分析研判養(yǎng)老詐騙案件存在管理漏洞，聯(lián)合相關(guān)部門強化協(xié)作配合，加強行政和刑事司法宣傳教育。有針對性落實誰執(zhí)法誰普法普法責(zé)任制，及時揭露養(yǎng)老詐騙新手段、新動向，深化法治宣傳效果。

案例五

于某甲、于某乙等七人非法吸收公眾存款案

【基本案情】

2011年11月，于某甲成立烏拉特前旗鑫信通農(nóng)貿(mào)專業(yè)合作社，租用村集體土地建設(shè)蔬菜大棚、羊舍、漁湖、養(yǎng)老公寓。2016年6月8日，于某甲成立內(nèi)蒙古華夏中農(nóng)健康養(yǎng)老有限責(zé)任公司。在未經(jīng)金融主管部門批準(zhǔn)的情況下，從2013年9月開始，于某甲就以合作社和華夏中農(nóng)健康養(yǎng)老有限責(zé)任公司的名義與老年人簽訂《養(yǎng)老床位預(yù)定協(xié)議書》，大量吸納資金。馬某、于某乙任公司財務(wù)負(fù)責(zé)人，丁某某、張某、王某甲、王某乙組織融資團伙成員在老年人集中的菜市場等地發(fā)放傳單，誘導(dǎo)老年人參觀養(yǎng)老基地，向老人們宣傳投資養(yǎng)老項目，推銷養(yǎng)老床位，宣稱如果使用床位則扣除相應(yīng)費用，如果未使用床位將按期獲得返利，承諾到期返還床位本金。作為獎勵措施，組織老年人去海南等地旅游，誘導(dǎo)老年人投資。2018年3月以后，華夏中農(nóng)公司資金鏈斷裂，公安機關(guān)接到集資參與人報案后查明，華夏中農(nóng)公司非法吸收2723名投資人1.29億元，其中7468萬余元未能歸還。

人民法院對本案依法作出刑事判決，以于某甲犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑六年八個月，并處罰金人民幣20萬元；犯合同詐騙罪判處有期徒刑十一年，并處罰金人民幣30萬元，數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑十四年，并處罰金人民幣50萬元；以于某乙、丁某某、張某、王某甲、馬某、王某乙犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年至七年，并處罰金人民幣5至40萬元。

【檢察履職過程】

青山區(qū)人民檢察院審查后，對于某甲、于某乙等七人以涉嫌非法吸收公眾存款罪依法提起公訴，在法院審理過程中，檢察機關(guān)發(fā)現(xiàn)于某甲存在合同詐騙漏罪，依法予以追加起訴。同時檢察機關(guān)要求公安機關(guān)追捕追訴遺漏同案犯。

青山區(qū)人民法院作出的一審刑事判決中，判處于某甲、于某乙犯非法吸收公眾存款罪，未認(rèn)定于某甲犯合同詐騙罪。對此檢察機關(guān)提出抗訴。包頭市人民檢察院依法支持抗訴，開庭審理過程中，安排合同詐騙案的兩名被害人出庭作證，充分闡述了于某甲的行為構(gòu)成合同詐騙罪的抗訴理由，2020年11月16日，包頭市中級人民法院作出終審判決，采納了檢察機關(guān)抗訴意見。

【典型意義】

準(zhǔn)確認(rèn)定案件性質(zhì)，做好釋法說理工作。本案是典型的在資金鏈斷裂后誘發(fā)的養(yǎng)老詐騙案件。在訴訟過程中，該案集資參與人形成兩個群體，各自聘請律師、選派代表到檢察機關(guān)上訪，并參與法庭審理過程，表達完全不同的訴求。一種意見以退贓退賠為核心，否認(rèn)自己是集資參與人，擔(dān)心司法機關(guān)認(rèn)定非法集資會導(dǎo)致投資款不能收回，要求司法機關(guān)無罪釋放于某甲等人，讓于某甲等人繼續(xù)經(jīng)營養(yǎng)老項目。另一種意見認(rèn)為，于某甲等人沒有建設(shè)養(yǎng)老公寓，肆意揮霍大量資金，要求檢察機關(guān)以集資詐騙罪追究于某甲、于某乙的刑事責(zé)任。面對上百人的群體訪，檢察機關(guān)案件承辦人多次認(rèn)真聽取集資參與人的不同意見，既不降格處理，也不人為拔高，嚴(yán)格把握罪與非罪的界限、此罪與彼罪的界限，準(zhǔn)確認(rèn)定犯罪性質(zhì)，高度重視追訴漏犯漏罪工作，高度重視追贓挽損工作，耐心細(xì)致釋法說理，得到絕大多數(shù)集資參與人的認(rèn)可，維護了法律權(quán)威，維護了社會穩(wěn)定。