能動履職實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)打擊,守護(hù)養(yǎng)老錢

【基本案情】

遼寧沈陽某商貿(mào)有限公司（以下簡稱商貿(mào)公司）于2013年8月由金某甲（2021年7月12日因犯集資詐騙罪被判處無期徒刑）發(fā)起成立，2016年12月又收購北京某投資有限公司（以下簡稱投資公司）。公司成立后，以老年人為主要對象從事非法集資活動。

張某2016年6月入職商貿(mào)公司后，負(fù)責(zé)公司門店鋪設(shè)及發(fā)展經(jīng)營。2016年下半年，張某伙同陳某在山東省陽谷縣先后成立一店、二店，招聘陳某、劉某等人為員工，以消費(fèi)養(yǎng)老名義承諾高額返利引誘老年人注冊購買1280元至2.56萬元不等的會員卡，非法吸收122名老年人存款1028萬余元，造成損失552萬余元。2017年12月，因商貿(mào)公司資金鏈斷裂無法兌現(xiàn)返利，張某又以投資公司的名義，委派崔某為店長，引誘原商貿(mào)公司會員繼續(xù)投資，非法吸收61名老年人存款86萬余元，造成損失52萬余元。

張某、陳某、劉某等7名被告人參與吸收的存款均以銀行卡轉(zhuǎn)賬的方式，按照公司要求轉(zhuǎn)入公司賬戶及金某甲、金某乙等相關(guān)責(zé)任人的銀行賬戶。7名被告人到案后，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，共退贓25萬元。

2020年6月12日，陽谷縣法院以非法吸收公眾存款罪分別判處張某、陳某、劉某等7人有期徒刑一年至三年不等的刑罰，各并處罰金。

【檢察履職】

提前介入，引導(dǎo)偵查。2018年7月17日，陽谷縣公安局對該案立案偵查，陽谷縣檢察院提前介入偵查，向公安機(jī)關(guān)發(fā)出《提前介入偵查意見書》，建議公安機(jī)關(guān)通過線上、線下多種方式發(fā)布公告，告知尚未報案的集資參與人及時報案，對涉案人員的銀行賬戶進(jìn)行調(diào)取分析，為以后準(zhǔn)確打擊做好基礎(chǔ)。

能動履職，追捕漏犯。陽谷縣檢察院在審查中發(fā)現(xiàn)公司財務(wù)人員金某乙涉嫌共同犯罪，遂發(fā)出《應(yīng)當(dāng)逮捕犯罪嫌疑人建議書》，建議公安機(jī)關(guān)對金某乙提請批準(zhǔn)逮捕。檢察院對金某乙批準(zhǔn)逮捕后，公安機(jī)關(guān)對其進(jìn)行網(wǎng)上追逃。今年5月，金某乙向公安機(jī)關(guān)投案，目前案件在進(jìn)一步偵查中。

準(zhǔn)確定性，提起公訴。2018年11月27日，公安機(jī)關(guān)以張某、陳某等7人涉嫌非法吸收公眾存款罪移送審查起訴。陽谷縣檢察院從犯罪嫌疑人主觀目的、贓款去向等方面自行補(bǔ)充收集相關(guān)證據(jù)。該院經(jīng)審查后認(rèn)為，現(xiàn)有證據(jù)證實(shí)各犯罪嫌疑人將收取的會員費(fèi)全部轉(zhuǎn)到商貿(mào)公司、投資公司的賬戶，公司支付給他們工資和提成作為報酬，且報酬沒有明顯超過合理范圍，不能證明他們具有非法占有的目的，不符合集資詐騙罪的犯罪構(gòu)成。

2019年6月10日，陽谷縣檢察院以涉嫌非法吸收公眾存款罪對張某等7人提起公訴。

制發(fā)檢察建議，參與社會治理。2020年9月4日，陽谷縣檢察院針對在案件辦理中發(fā)現(xiàn)的被告人依托個體工商戶從事吸收老年人存款的問題，向當(dāng)?shù)亟鹑诜?wù)等職能部門制發(fā)了《檢察建議書》，建議加強(qiáng)市場監(jiān)管，對個體工商戶存在的違法經(jīng)營進(jìn)行專項(xiàng)整治。被建議單位高度重視，采取相應(yīng)措施進(jìn)行整治和落實(shí)，取得良好的社會效果。

持續(xù)發(fā)力，追贓挽損。審判過程中，該院與法院密切配合，督促引導(dǎo)各被告人積極退贓25萬元。案件判決生效后，該院與公安機(jī)關(guān)、法院持續(xù)追贓挽損。公安機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)投資公司及金某甲的賬戶資金被其他法院執(zhí)行退賠后，尚有部分余款。該院認(rèn)為因上述賬戶中涵蓋了本地非法吸收的存款，屬于涉案財物，所以本案事實(shí)、證據(jù)在一審裁判生效后發(fā)生了變化。為了糾正這一問題，同時使扣押款項(xiàng)退賠到投資人手中，2020年11月4日，該院向法院發(fā)出再審檢察建議書。2020年12月3日，法院采納檢察院的建議，決定對本案進(jìn)行再審，并于12月24日作出判決，維持各被告人刑事部分判決情況，同時判決公安機(jī)關(guān)凍結(jié)的執(zhí)行過付余款200萬元按比例返還122名集資參與人。目前，資產(chǎn)處置工作已進(jìn)行完畢。

【典型意義】

第一，注重審查非法集資款的實(shí)際去向及行為人獲利合理性，準(zhǔn)確區(qū)分集資詐騙罪和非法吸收公眾存款罪。集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪作為兩種典型的集資類犯罪，二者之間存在諸多共同點(diǎn)，但二者量刑相差很大。一是實(shí)施的客觀手段不同，集資詐騙罪要求使用詐騙方法，非法吸收公眾存款罪則無需這一要件；二是對于集資款的主觀心態(tài)不同，集資詐騙罪要求對集資款有非法占有目的，非法吸收公眾存款則無此要求。辦理這類案件中，如遇主犯潛逃、無法取得其有效供述的情況，應(yīng)全面重點(diǎn)審查涉案賬戶流水，確定集資款項(xiàng)的實(shí)際去向，同時結(jié)合在案犯罪嫌疑人的供述，確定其獲取報酬的方式和數(shù)額，判斷是否在合理的范圍內(nèi)，從而對在案非法集資行為人進(jìn)行準(zhǔn)確定性。

第二，注重溝通協(xié)調(diào)，最大限度做好追贓挽損工作。檢察機(jī)關(guān)在案件辦理過程中因案施策，靈活運(yùn)用強(qiáng)制措施，結(jié)合訴訟進(jìn)度，把追贓挽損融入認(rèn)罪認(rèn)罰從寬工作，促使非法集資行為人積極退贓。同時，根據(jù)新事實(shí)、新情況，積極與公安機(jī)關(guān)、法院加強(qiáng)協(xié)作配合，啟動再審程序，多渠道為被害人挽回經(jīng)濟(jì)損失，將案件辦理的成效惠及民生，提升人民群眾的安全感、滿意度。

第三，加強(qiáng)監(jiān)督、能動履職，做到對非法集資犯罪的全鏈條打擊。涉及養(yǎng)老詐騙的非法集資犯罪往往是共同犯罪，檢察機(jī)關(guān)應(yīng)結(jié)合共同犯罪中集資參與人的犯罪地位，對主從犯、自首、犯罪數(shù)額進(jìn)行準(zhǔn)確的認(rèn)定、結(jié)合違法所得的退賠等情況進(jìn)行量刑，做到精準(zhǔn)打擊、不枉不縱。對于涉嫌犯罪、公安機(jī)關(guān)尚未采取強(qiáng)制措施的犯罪嫌疑人，果斷進(jìn)行偵查活動監(jiān)督，及時對犯罪嫌疑人進(jìn)行追捕、追訴，實(shí)現(xiàn)全鏈條打擊。

第四，積極參與社會治理，制發(fā)檢察建議強(qiáng)化市場監(jiān)管，進(jìn)行法治宣傳做到防范為主。檢察機(jī)關(guān)對任何形式的非法集資，堅(jiān)持防范為主、打早打小、綜合治理、穩(wěn)妥處置的原則，通過制發(fā)檢察建議和開展法治宣傳等方式積極參與社會治理，同時聯(lián)合相關(guān)部門走上街頭、走進(jìn)社區(qū)，用通俗易懂的語言講解常見的養(yǎng)老詐騙類型，提醒老年人提升防騙意識，守護(hù)養(yǎng)老錢。